POI – Επαλήθευση ταυτότητας πελάτη

Αντίγραφο ενός από τα ακόλουθα έγγραφα ταυτότητας

• Διαβατήριο – διπλή σελίδα με φωτογραφία (MRZ/Μηχανογνώσιμη ζώνη – ευδιάκριτες γραμμές)

• ID κάρτα – και στις δύο πλευρές (MRZ/Μηχανοαναγνώσιμη ζώνη – γραμμές ευδιάκριτα)

• Δίπλωμα οδήγησης – και από τις δύο πλευρές

Το αντίγραφο πρέπει να περιλαμβάνει:

• Όνομα και επίθετο

• Ημερομηνία γέννησης

• Η ημερομηνία λήξης πρέπει να είναι έγκυρη

* Η διεύθυνση στο POI δεν χρειάζεται να είναι ίδια με τη διεύθυνση που δόθηκε κατά την εγγραφή

POR – Επαλήθευση της κατοικίας του πελάτη

Ο σκοπός της επαλήθευσης της κατοικίας είναι η απόκτηση μιας διεύθυνσης όπου διαμένει συνήθως ο πελάτης, αυτή η διεύθυνση ενδέχεται να μην ταιριάζει με τη διεύθυνση μόνιμης κατοικίας. Επομένως, για παράδειγμα, χρειάζεται ένα τιμολόγιο για την παροχή υπηρεσιών (ηλεκτρικό ρεύμα, φυσικό αέριο, νερό), διότι θεωρείται ότι όπου ισχύουν χρεώσεις ενέργειας, είναι η κατοικία του πελάτη.

Απαιτούμε αντίγραφο ενός από τα ακόλουθα έγγραφα:

• Λογαριασμός ή τιμολόγιο για κοινόχρηστα: ρεύμα, φυσικό αέριο, νερό, σκουπίδια

• Τιμολόγιο Διαδικτύου

• Τιμολόγιο σταθερού τηλεφώνου

• αντίγραφο κίνησης (τράπεζα ή πιστωτική κάρτα)

• Σύμβαση μίσθωσης ή λογαριασμός μίσθωσης

• Κρατικό πιστοποιητικό κατοικίας

• Στεγαστικό δάνειο

• Επίσημη επιστολή (αστυνομία, πρεσβεία, δημοτικό γραφείο, φορολογικό έγγραφο, ψηφοδέλτιο, έγγραφο από την κρατική εταιρεία κοινωνικής ασφάλισης)

Το αντίγραφο πρέπει να περιλαμβάνει:

• Όνομα και επίθετο

• Ημερομηνία

Αυτά τα έγγραφα δεν θα γίνουν δεκτά

• Ασφάλειες (Aegon, Trust, ασφάλιση αυτοκινήτου κ. λπ.)

• Τιμολόγιο για υπηρεσίες κινητής τηλεφωνίας

• Χειρόγραφα έγγραφα

• Πιστοποιητικό σύστασης

• Ιδρυτικό έγγραφο

• Καταστάσεις

• Κοινωνικό συμβόλαιο

• Έντυπο απόφασης εταιρείας σχετικά με το διορισμό αντιπροσώπου που έχει εξουσιοδότηση πρόσβασης στον λογαριασμό (Παράρτημα Αρ. 1)

• Έντυπο ανοίγματος απόφασης εταιρείας (Παράρτημα αρ. 2)

• Σε περίπτωση που ο εγγεγραμμένος ιδιοκτήτης ενεργεί ως εκπρόσωπος (αντιπρόσωπος) των τελικών ιδιοκτητών, είναι απαραίτητο να μας παράσχει:

• Αντίγραφο συμφωνίας καταπιστεύματος (συμφωνία καταπιστεύματος)

• POI, POR και Πληρεξούσιο των ακόλουθων προσώπων: Εκπρόσωπος που είναι εξουσιοδοτημένος να έχει πρόσβαση στον λογαριασμό

• Τελικός ιδιοκτήτης

• Εκπρόσωπος των ιδιοκτητών

Σημείωση: Σύμφωνα με το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο (Γενικός Κανονισμός Προστασίας Δεδομένων (ΕΕ) 2016/679 και Οδηγία 2014/65/ΕΕ – MiFID II, η Εταιρεία θα τηρεί αρχεία που περιέχουν προσωπικά δεδομένα Πελάτη, πληροφορίες συναλλαγών, έγγραφα ανοίγματος λογαριασμού, επικοινωνίες και οτιδήποτε άλλο σχετίζεται με τον Πελάτη για τουλάχιστον 5 (πέντε) χρόνια, μετά τη λήξη της Επιχειρηματικής Σχέσης με τον Πελάτη. Όπου ζητηθεί από την Αρμόδια Αρχή (την ΕΚΚ), εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά από την εθνική νομοθεσία, για επιπλέον περίοδο έως 7 (επτά) ετών.

ΠΙΣΤΩΤΙΚΕΣ ΚΑΡΤΕΣ

Προκειμένου να συμμορφωθείτε με τις οδηγίες και τους κανονισμούς AML, πρέπει να μας στείλετε ένα καθαρό έγχρωμο αντίγραφο της μπροστινής και πίσω όψης της πιστωτικής/χρεωστικής κάρτας, το οποίο χρησιμοποιείτε για να καταθέσετε στον λογαριασμό συναλλαγών σας, ώστε να επαληθεύσουμε την προέλευση των κεφαλαίων.

οι πληροφορίες που πρέπει να είναι ορατές στο σαρωμένο αντίγραφο είναι:

• το όνομα του κατόχου της κάρτας·

• ημερομηνία λήξης κάρτας;

• υπογραφή στο πίσω μέρος της κάρτας;

• πρώτα 4 και τελευταία 4 ψηφία του αριθμού κάρτας σας(για την ασφάλεια των χρημάτων σας συνιστούμε ανεπιφύλακτα να καλύψετε τα 8 μεσαία ψηφία του αριθμού της πιστωτικής/χρεωστικής κάρτας, καθώς και τον κωδικό CVV2 στην πίσω πλευρά της κάρτας σας)

Οι πελάτες με υψηλή δραστηριότητα στον λογαριασμό συναλλαγών τους (λογαριασμός) θα κληθούν να στείλουν DOD (Δήλωση Καταθέσεων).

Λάβετε υπόψη ότι δεν θα απαιτείται σαρωμένο αντίγραφο της μπροστινής και της πίσω όψης της πιστωτικής/χρεωστικής σας κάρτας, εάν προχωρήσετε σε κατάθεση μέσω τραπεζικού εμβάσματος. Σε αυτή την περίπτωση, απαιτείται να μας παράσχετε αντίγραφο της απόδειξης μεταφοράς/SWIFT.