POI – Verificación de la identidad del cliente

Copia de uno de los siguientes documentos de identidad

• Pasaporte - doble página con foto (MRZ/zona de lectura mecánica - líneas claramente visibles)

• DNI - ambas caras (MRZ/zona de lectura mecánica - líneas claramente visibles)

• Carné de conducir - ambas caras

Copia debe incluir:

• Nombre y apellido

• Fecha de nacimiento

• La fecha de caducidad debe ser válida

*La dirección del POI no tiene que ser la misma que la facilitada durante el registro.

POR – Verficación de la residencia del cliente

El objetivo de la verificación de residencia es obtener la dirección en la que reside habitualmente el cliente. Esta dirección puede no coincidir con la dirección de residencia permanente. Por lo tanto, por ejemplo, se necesita una factura de suministro de servicios (electricidad, gas, agua), porque se supone que el cliente reside donde paga dichos servicios.

Necesitamos una copia de uno de los siguientes documentos:

• Factura de servicios públicos: electricidad, gas, agua, basura

• Factura de internet

• Factura de teléfono fijo

• Extracto (bancario o de tarjeta de débito)

• Contrato o cuenta de arrendamiento

• Certificado estatal de residencia

• Préstamo hipotecario

• Carta oficial (policía, embajada, oficina municipal, documento fiscal, papeleta electoral, documento de la compañía estatal de seguros sociales)

Copia debe incluir:

• Nombre y apellido

• Fecha

Los siguientes documentos no serán aceptados:

• Seguros (Aegon, Trust, seguro de coche, etc.)

• Factura de los servicios móviles

• Documentos escritos a mano

• Certificado de constitución

• Memorando de asociación

• Estatutos

• Contrato social

• Formulario de decisión de la empresa sobre el nombramiento de un representante autorizado para acceder a la cuenta (anexo nº 1)

• Formulario de apertura de la empresa (anexo nº 2)

• En caso de que el propietario registrado actúe como representante (nominado) de los propietarios finales, es necesario que nos facilite copia del acuerdo de fideicomiso

• POI, POR y poder notarial de las siguientes personas:

  • Un representante autorizado para acceder a la cuenta

  • Propietario final

  • Representante del propietario

Nota: En virtud del marco normativo aplicable (Reglamento General de Protección de Datos (UE) 2016/679 y Directiva 2014/65/UE - MiFID II), la empresa deberá conservar los archivos que contengan los datos personales de los clientes, la información sobre operaciones, los documentos de apertura de cuentas, las comunicaciones y cualquier otro elemento que se refiera al cliente durante al menos 5 (cinco) años, una vez finalizada la relación comercial con el cliente. A petición de la autoridad competente (CySEC), este período podrá ampliarse hasta 7 (siete) años, a menos que la legislación nacional disponga lo contrario.

TARJETAS DE DÉBITO

Con el fin de cumplir con las directrices y regulaciones ALD, se le requiere que nos envíe una copia escaneada en color del anverso y reverso de la tarjeta de débito que utiliza para depositar en su cuenta de operaciones, para que podamos verificar el origen de los fondos.

La información que debe aparecer claramente en la copia escaneada es la siguiente:

• Nombre del titular de la tarjeta

• Fecha de caducidad de la tarjeta

• Firma en el reverso de la tarjeta

• Los 4 primeros y los 4 últimos dígitos del número de la tarjeta (por la seguridad de sus fondos, le aconsejamos firmemente que cubra los 8 dígitos centrales del número de la tarjeta de débito, así como el código CVV2 en el reverso de su tarjeta)

A los clientes con alta actividad en su cuenta de operaciones (cuenta) se les pedirá que envíen la declaración de depósitos.

Tenga en cuenta que no se le pedirá una copia escaneada del anverso y reverso de su tarjeta de débito si realiza un depósito por transferencia bancaria. En tal caso, deberá facilitarnos una copia del recibo de la transferencia/SWIFT.