POI – Overenie identity klienta

Kópia jedného z nasledovných identifikačných dokladov:

• Cestovný pas – dvojstrana s fotkou (MRZ/Machine readable zone – riadky dobre viditeľné)

• Občiansky preukaz – obojstranne (MRZ/Machine readable zone – riadky dobre viditeľné)

• Vodičský preukaz – obojstranne

Kópia musí obsahovať:

• Meno a priezvisko

• Dátum narodenia

• Dátum expirácie, musí byť platný

*Adresa na OP nemusí byť zhodná s adresou udanou pri registrácii

POR – Overenie bydliska klienta

Účelom overenia bydliska je získať adresu, kde sa klient zvyčajne zdržuje, táto adresa sa nemusí zhodovať s adresou trvalého bydliska. Preto je potrebná napríklad faktúra za dodanie služieb (elektrina, plyn, voda), pretože predpokladom je, že tam kde platí poplatky za energie, sa aj zdržiava.

Požadujeme kópiu jedného z nasledovných dokladov:

• Účet alebo faktúra za verejnoprospešné služby: elektrika, plyn, voda, smeti

• Faktúra za internet

• Faktúra za pevnú linku

• Výpis (bankový alebo kreditnej karty)

• Zmluva o prenájme alebo účet za prenájom

• Štátne potvrdenie bydliska

• Hypotekárny úver

• Oficiálny list (polícia, veľvyslanectvo, mestský úrad, daňový doklad, volebný list, doklad zo štátnej sociálnej poisťovne)

Kópia musí obsahovať:

• Meno a priezvisko

• Adresa

• Dátum

Tieto dokumenty nebudú akceptované

• Poistenie (Aegon, Dôvera, poistenie vozidla, atď.)

• Faktúra za mobilné služby

• Ručne písané dokumenty

• Výpis z obchodného registra

• Zakladateľská zmluva

• Stanovy

• Spoločenská zmluva

• Formulár rozhodnutia spoločnosti o určení zástupcu, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu (príloha č.1)

• Formulár rozhodnutia spoločnosti o otvorení účtu (príloha č. 2)

• V prípade, že registrovaný vlastník koná ako zástupca (nominee) konečných vlastníkov, je potrebná:

• Kópia zmluvy o zastupovaní (trust agreement)

• POI a POR nasledovných osôb:

Zástupca, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu

• Koneční vlastníci

• Zástupca vlastníkov

Poznámka: Podľa platného regulačného rámca (všeobecné nariadenie o ochrane údajov (EÚ) 2016/679 a smernica 2014/65/EÚ – MiFID II) spoločnosť uchováva záznamy obsahujúce osobné údaje klienta, obchodné informácie, dokumenty o otvorení účtu, komunikáciu a čokoľvek iné inak, ktorá sa týka Klienta po dobu najmenej 5 (päť) rokov, po ukončení Obchodného vzťahu s Klientom. Tu požaduje príslušný orgán (CySEC), pokiaľ nie je vo vnútroštátnom práve stanovené inak, na ďalšie obdobie až 7 (sedem) rokov.

KREDITNÉ KARTY

Aby ste vyhoveli smerniciam a predpisom AML, musíte nám poslať vyčistenú farebnú kópiu prednej a zadnej strany kreditnej/debetnej karty, ktorú používate na vklad na svoj obchodný účet, aby sme mohli overiť pôvod fondy. Informácie, ktoré musia byť viditeľné na naskenovanej kópii, sú:

• meno držiteľa karty;

• dátum vypršania platnosti karty;

• podpis na zadnej strane karty;

• prvé 4 a posledné 4 číslice čísla vašej karty (pre vašu bezpečnosť finančných prostriedkov dôrazne odporúčame, aby ste zakryli prostredných 8 číslic čísla kreditnej/debetnej karty, ako aj kód CVV2 na zadnej strane karty)

Klienti s vysokou aktivitou na svojom obchodnom účte (účte) budú vyzvaní na zaslanie DOD (Declaration of Deposits). Upozorňujeme, že ak budete pokračovať s vkladom bankovým prevodom, nebude sa vyžadovať naskenovaná kópia prednej a zadnej strany vašej kreditnej/debetnej karty. V takom prípade ste povinní nám poskytnúť kópiu potvrdenia o prevode/SWIFT.